Durante il nostro rapporto professionale, potremmo raccogliere diverse tipologie di informazioni per fornirti il miglior servizio possibile:

Informazioni personali di base:

• Nome completo, data di nascita e codice fiscale
• Indirizzo di residenza e domicilio
• Recapiti telefonici e indirizzo email
• Stato civile e composizione del nucleo familiare

Dati finanziari e patrimoniali:

• Informazioni sui tuoi redditi e fonti di guadagno
• Dettagli su investimenti esistenti e patrimonio
• Obiettivi finanziari e orizzonte temporale
• Tolleranza al rischio e preferenze d'investimento

Informazioni tecniche:

• Dati di navigazione sul nostro sito web
• Indirizzo IP e tipo di dispositivo utilizzato
• Cookie tecnici per migliorare l'esperienza utente

Ogni informazione che condividi con noi ha uno scopo specifico legato alla qualità del nostro servizio:

Per la consulenza finanziaria personalizzata: Analizziamo la tua situazione per creare strategie su misura per i tuoi obiettivi. Non esiste un approccio universale nella pianificazione finanziaria - ecco perché abbiamo bisogno di conoscerti.

Per il monitoraggio degli investimenti: Teniamo traccia delle performance e ti aggiorniamo regolarmente sui progressi verso i tuoi obiettivi finanziari.

Per gli adempimenti normativi: Il settore finanziario richiede il rispetto di specifiche normative antiriciclaggio e di trasparenza. I tuoi dati ci aiutano a essere conformi alla legge.

Per migliorare i nostri servizi: Utilizziamo dati aggregati e anonimi per capire come possiamo servire meglio i nostri clienti.

Trattiamo i tuoi dati personali basandoci su diverse basi giuridiche, a seconda della situazione:

Consenso: Quando richiedi i nostri servizi o ti iscrivi alla nostra newsletter, ci dai il consenso esplicito per utilizzare i tuoi dati.

Esecuzione del contratto: Per fornirti la consulenza finanziaria che hai richiesto, dobbiamo necessariamente elaborare le tue informazioni finanziarie.

Obbligo legale: Alcune normative del settore finanziario ci obbligano a conservare determinati dati per periodi specifici.

Interesse legittimo: Per migliorare i nostri servizi e prevenire frodi, elaboriamo alcuni dati basandoci sul nostro legittimo interesse commerciale, sempre nel rispetto dei tuoi diritti.

La riservatezza è fondamentale nel nostro lavoro. Condividiamo i tuoi dati solo quando strettamente necessario:

Partner finanziari autorizzati: Per alcuni investimenti, potremmo dover condividere le tue informazioni con istituti finanziari regolamentati e autorizzati.

Fornitori di servizi tecnici: Utilizziamo servizi cloud sicuri e certificati per la gestione dei dati. Questi fornitori operano sotto stretti accordi di riservatezza.

Autorità competenti: Solo quando richiesto dalla legge o dalle autorità di vigilanza finanziaria, condividiamo le informazioni necessarie.

Con il tuo consenso: In tutti gli altri casi, ti chiediamo sempre l'autorizzazione prima di condividere qualsiasi informazione personale.

Tutti i nostri partner sono selezionati accuratamente e devono rispettare gli stessi standard di sicurezza che applichiamo internamente.

Proteggiamo i tuoi dati come proteggeremmo i nostri. Le nostre misure di sicurezza includono:

Crittografia avanzata: Tutti i dati sensibili sono crittografati sia durante la trasmissione che nella conservazione, utilizzando standard di sicurezza bancari.

Accesso limitato: Solo il personale autorizzato e necessario per il tuo servizio può accedere alle tue informazioni. Ogni accesso è tracciato e monitorato.

Backup sicuri: Eseguiamo backup regolari in server sicuri per proteggere i tuoi dati da perdite accidentali.

Aggiornamenti costanti: I nostri sistemi di sicurezza sono aggiornati regolarmente per proteggersi dalle nuove minacce informatiche.

Formazione del personale: Tutto il nostro team riceve formazione continua sulla sicurezza dei dati e sulla protezione della privacy.

Nonostante tutte queste precauzioni, ti consigliamo di mantenere sempre riservate le tue credenziali di accesso e di contattarci immediatamente se sospetti accessi non autorizzati al tuo account.

Il GDPR ti garantisce diversi diritti sui tuoi dati personali. Ecco cosa puoi fare:

Diritto di accesso: Puoi richiedere una copia di tutti i dati personali che conserviamo su di te. Ti forniremo un resoconto completo entro 30 giorni.

Diritto di rettifica: Se noti errori nei tuoi dati, puoi chiederci di correggerli immediatamente. È importante che le tue informazioni siano sempre accurate.

Diritto di cancellazione: In determinate circostanze, puoi richiedere la cancellazione dei tuoi dati. Valuteremo ogni richiesta considerando i nostri obblighi legali.

Diritto di limitazione: Puoi chiedere di limitare il trattamento dei tuoi dati in situazioni specifiche, ad esempio durante la verifica della loro accuratezza.

Diritto di portabilità: Puoi richiedere i tuoi dati in un formato strutturato per trasferirli a un altro fornitore di servizi.

Diritto di opposizione: Puoi opporti al trattamento dei tuoi dati per finalità di marketing diretto o per motivi legittimi specifici.

Per esercitare qualsiasi di questi diritti, contattaci utilizzando le informazioni fornite in fondo a questa pagina. Risponderemo a tutte le richieste entro i termini previsti dalla legge.

Non conserviamo i tuoi dati più a lungo del necessario. I nostri tempi di conservazione dipendono dal tipo di informazione:

Dati di consulenza attiva: Durante tutto il periodo del nostro rapporto professionale e per 10 anni successivi, come richiesto dalle normative del settore finanziario.

Dati di contatto e marketing: Fino a quando non revochi il consenso o per un massimo di 5 anni dall'ultimo contatto.

Dati tecnici del sito: I log del server vengono conservati per 24 mesi per motivi di sicurezza.

Documentazione contrattuale: 10 anni dalla cessazione del rapporto, in conformità agli obblighi fiscali e normativi.

Al termine di questi periodi, procediamo alla cancellazione sicura di tutti i dati, utilizzando metodi che rendono impossibile il recupero delle informazioni.

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